洗錢
洗钱是一些犯罪分子为了隐藏他们从犯罪中赚到的钱而做的事情。犯罪分子进行洗钱是为了使警方难以查清犯罪分子的钱财来源。
犯罪分子洗钱的一种方式是用非法活动赚来的钱买东西（如金银、股票或赌场筹码、其他合法的商业活动，如食品或酒类商店），然后卖掉这些物品，拿回钱。如果犯罪分子多次购买和出售物品，警方很难查出犯罪分子的钱是从哪里来的。
一些国家制定了法律，试图制止洗钱。这些法律有助于警方在犯罪分子试图洗钱时查出。根据一些国家的法律，商人必须：
- 告诉政府，当有人给他们很多钱（比如一万元），或者有人把很多钱存入银行时，他们会告诉政府。
- 如果他们认为有人在进行洗钱活动，请告诉政府，以及。
- 每当有人给他们很多钱或者他们给别人很多钱的时候，就在纸上，或者电脑上写下来。
1989年，一些国家成立了一个由不同政府人员组成的小组，告诉各国制止洗钱的最佳方法。这个组织称为洗钱问题金融行动工作队。下列国家已加入金融行动工作队（FATF/GAFI）：
- 阿根廷
- 阿鲁巴
- 澳大利亚
- 奥地利
- 巴林
- 比利时
- 巴西
- 加拿大
- 中国
- 库拉索岛
- 丹麦
- 欧盟委员会
- 芬兰
- 法国
- 德国
- 希腊
- 中国香港
- 冰岛
- 印度
- 爱尔兰
- 意大利
- 日本
- 科威特
- 卢森堡
- 马来西亚
- 墨西哥
- 荷兰
- 新西兰
- 挪威
- 阿曼
- 葡
- 卡塔尔
- 大韩民国
- 俄罗斯联邦
- 圣马丁岛
- 沙特阿拉伯
- 新加坡
- 南非
- 西班牙
- 瑞典
- 瑞士
- 土耳其
- 阿拉伯联合酋长国
- 联合王国
- 美国
问题和答案
问：什么是洗黑钱？答：洗钱是犯罪分子用来隐藏他们从非法活动或政治腐败中赚取的钱财的过程，这被称为 "脏钱"。洗钱的目的是使其看起来像脏钱来自合法来源，这样银行就可以接受它而不产生怀疑。
问：犯罪分子是如何洗黑钱的？
答：犯罪分子通常用从非法活动中赚来的钱来买东西（如金银、股票或赌场筹码、其他合法的商业活动，如食品或酒类商店），然后卖掉这些东西来拿回钱。这使得警方很难追踪罪犯的资金来源。
问：是否有法律来阻止洗钱活动？
答：是的，一些国家制定了法律，帮助警方发现犯罪分子试图进行洗钱活动。根据这些法律，企业必须报告大额付款和交易，以及任何可能的洗钱活动的怀疑。
问：谁创建了洗钱问题金融行动特别工作组？
答：1989年，一些国家成立了一个由不同政府人员组成的小组，称为洗钱问题金融行动特别工作组（FATF/GAFI）。这个组织帮助告诉各国他们可以阻止和防止洗钱的方法。
问：哪些国家是FATF/GAFI的成员？
答：加入FATF/GAFI的国家包括阿根廷、阿鲁巴、澳大利亚、奥地利、巴林、比利时巴西加拿大中国库拉索丹麦欧盟委员会芬兰法国德国希腊香港冰岛印度爱尔兰意大利日本科威特卢森堡马来西亚墨西哥荷兰新西兰挪威阿曼葡萄牙卡塔尔大韩民国俄罗斯联邦圣马丁沙特阿拉伯新加坡南非西班牙瑞典瑞士土耳其阿拉伯联合酋长国联合王国美国。
问：根据反洗钱法，企业必须做什么？
答：企业必须在法律要求时报告大额付款和交易，以及任何可能的洗钱活动的怀疑。他们可能还需要在纸上或电脑上保留有关他们进行或收到的所有大额付款的记录。
